基金契约就是一份“委托理财协议”。是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方和义务关系的书面法律文件。基金契约的主要内容包括：基金的持有人、管理人、托管人的与义务；基金的发行、购买、赎回与转让等；基金的投资目标、范围、政策和；基金资产的估值方法；基金的信息批露；基金的费用；收益分配与税收；基金终止与清算。 基金管理人是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。 基金托管人是投资益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了基金资产的安全，按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金，基金设有专门的基金托管人保管基金资产。 基金持有会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项，如修改基金契约，终止基金，更换基金托管人，更换基金管理人，延长基金期限，变更基金类型，以及召集人认为要提交基金持有会讨论的其他事项。 基金托管协议是基金管理人与基金托管人（一般为商业银行）就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和、义务关系。 基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关，并承担相应义务的凭证。 基金日就是可以办理式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为日。 基金认购是指投资者在式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值（1元）加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。 基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关的要求，并在基金销售文件中载明。 基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。 基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一式基金后，可直接转换到本公司管理的其它式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。 非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费，目前国内通行的认购费计算方法为：认购费用=认购金额×认购费率，净认购金额=认购金额-认购费用；认购费费率通常在1%左右，并随认购金额的大小有相应的减让 申购费是指投资者在基金成立后的存续期，基金处于申购状态期内，向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。我国《式投资基金证券基金试点办法》，式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。目前申购费费率通常在1.5%左右，并随申购金额的大小有相应的减让。 基金赎回费是指在式基金的存续期间，已持有基金单位的投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。我国法矢野浩二老婆傅晶律，赎回费率不得超过赎回金额的3%，各基金的赎回费收入的归属可能会有所不同，有的只扣除较少的手续费后，大部分会归基金所有；有的全部或大部分用作手续费，而不归或只将少部分归入基金资产 巨额赎回是指当式基金的当日净赎回量（赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额）超过基金规模的10%。 在出现巨额赎回时，基金管理人 一般有两种处理方法： 当基金管理公司认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，即按正常赎回程序执行，对投资人的利益没有影响。 基金管理公司认为兑付投资人的赎回申请有困难、或可能引起基金资产净值的较大波动等情况下，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。 基金管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和*作基金而收取的费用。 基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。 指投资者按基金管理人的在同一基金管理公司管理的不同式基金之间转换投资所需支付的费用。基金转换费的计算可采用费率方式或固定金额方式；采用费率方式收取时，应以基金单位资产净值为基础计算，费率不得高于申购费率。通常情况下，此项费用率很低，一般只有百分之零点几。 基金运营费指的是在基金运作过程中所发生的费用，通常是从基金资产中扣除，因此会降低基金净值。主要的基金运营费包括：基金管理费、基金托管费、持续销售法、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召开持有会费用等按照国家有关可以列入的运营费用等。 提示：华股财经不作任何“加入会员、承诺收益、利润分成”以及其他非法操作方式进行非法的理财服务。
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