为全面贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议，打好防范化解重大风险攻坚战，严厉打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等非法金融活动，正常经济金融秩序，中国银行保险监督管理委员会下发《关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》，明确银行业、保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗具体工作要求。 非法集资是指单位或者个人未依照程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定的对象筹集资金，以形式非法目的。 1. 未经批准，销售、宣传“保本保息”“低风险、高收益”的理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平。 部分银行或者其他金融机构工作人员利用办理存储业务，发放贷款的便利，收受储户存款，开出存单，资金不入帐，挪作个人他用进行经营活动，或以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做，或者高息吸存后私自放贷。 以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，金融管理秩序的行为。 1. 贷款领域：使用虚假抵质押物或超出抵质押物价值骗取贷款；使用虚假的批准立项文件、营业执照、财务报告、书、权属证明、债权凭证等证件骗取贷款；他人或单位名义骗取贷款的；使用虚假的经济合同骗取贷款。 2. 保险金诈骗领域：故意虚构保险标的，故意制造保险事故或伪造保险事故骗取保险金的：伪造、变造与保险事故有关的证明、资料或其他，或、、他人提供虚假证明、资料或其他，虚假的事故原因或夸大损失程度，骗取保险金的，特别是职业化、团伙化的保险欺诈犯罪，以及故意造成被保险人死亡、伤残、疾病等保险事故进行欺诈的恶性犯罪。 被告人蒋某于 2002 年底起在广州市先后注册成立广东邦家公司等4家公司，并相继在全国 16 个省、直辖市设立梦见躲藏了 80余家分公司。蒋某等人以上述公司的汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务为掩护，在未取得融资许可的情况下，采用推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款等方式，向社会进行非法集资。2002 年 至 2012 年期间，非法集资金额为 99.5 亿余元，集资参与人达 23 万余人。上述非法集资款汇入蒋某的指定账户，由蒋某控制和调拨使用，除部分用于广东邦家公司等生产经营外，其他用于公司员工的金和业绩提成以及返还集资本息，部分集资款去向不明，造成社会巨额集资款无法返还。 法院认为，被告人蒋某等七人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人周某等17人受他人下，非法吸收及变相吸收存款，金融秩序，数额巨大并有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收存款罪。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依法对被告人蒋某以集资诈骗罪判处无期徒刑，并处个人全部财产，终身；对被告人周某等人以非法吸收存款罪判处有期徒刑三年至五年不等刑罚，并处罚金；同时判决对各被告人的违法所得，依法应予追缴，返还被害人。 江西省南昌市西湖区沿江中大道258号力高皇冠商务广场写字楼15楼平安人寿江西分公司法律合规部 1、本网所载的文/图等均出于为有益资讯信息之目的，并不意味着赞同其观点或其内容的真实性，我们不对其科学性、严肃性等作任何形式的 。如其他、网络或个人从本网下载使用须自负版权等法律责任。 本文由来源于325棋牌 325游戏中心唯一官方网站 |